Capital Financial Trust auteur d’une fraude par avancement de frais

Au cours d’une enquête menée récemment par la CSFO, on a découvert que Capital Financial Trust et ses entités apparentées pourraient avoir été impliquées dans une escroquerie semblable à une Fraude par avancement de frais. Il semble que les entités aient utilisé les mots «Fiducie» et «Assurance» dans leur nom pour tenter d’escroquer les consommateurs. Toutefois, ces entités ne sont pas enregistrées comme sociétés de prêt et de fiducie ou ne sont pas titulaires d’un permis de compagnie d’assurance.

Après qu’une plainte ait été reçue par la CSFO, une enquête a révélé que Capital Financial Trust a demandé un avancement de frais de 4500$US et, en retour, a promis de payer 500000£ au client. Le plaignant a répondu par courriel à cette demande et on lui a demandé de fournir une copie de son permis de conduire ou de son passeport ainsi que ses renseignements bancaires afin que les fonds puissent être transférés directement dans son compte en banque. Le plaignant n’a pas envoyé d’argent, mais quand il a répondu encore, il a reçu un troisième courriel l’avisant que les fonds ne pouvaient être transférés parce qu’il manquait toujours 4500$US pour compléter la transaction.

Il semble que Capital Financial Trust ait donné une adresse à Toronto, le 161 Bay Street, qui ne correspond pas à cette société ni à aucun particulier indiqué dans les lettres.

La CSFO a constaté que les auteurs de fraude par avancement de frais, qui sont souvent basés à l’étranger, demandent aux consommateurs de déposer des avances pour divers frais auprès d’entités frauduleuses situées en Ontario afin de pouvoir accéder aux fonds promis par les fraudeurs.

Avant de remettre des fonds à une entité, il est toujours préférable que les consommateurs vérifient si l’entité qui les a contactés et l’entité à laquelle ils doivent transférer de l’argent n’exercent pas des activités frauduleuses. En Ontario, toutes les institutions financières, y compris les sociétés de prêt et de fiducie, les credit unions, les caisses populaires et les assureurs doivent être enregistrées auprès de la CSFO ou du Bureau du surintendant des institutions financières du Canada (BSIF) ou être titulaires d’un permis délivré par ces organismes. Si une entité prétend être une institution financière exerçant ses activités en Ontario, les consommateurs devraient vérifier sur les sites Web de la CSFO ou du BSIF que son nom figure sur la liste des institutions financières enregistrées ou titulaires d’un permis.